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Pour l'épargne constituée par les versements effectués avant les 70 ans de l'assuré, chaque bénéficiaire d’un ou plusieurs contrats d’assurance vie se voit appliquer un abattement de 152.500 € au moment du décès.

Au-delà, un prélèvement forfaitaire au taux de 20% est appliqué pour la fraction de capital comprise entre 152.501 € et 852.500 €, puis au taux de 31,25 % pour la fraction supérieure à 852.500 €.

Pour les versements effectués après les 70 ans de l'assuré, est appliqué un abattement unique (tous bénéficiaires et tous contrats confondus) de 30.500 € sur les sommes investies après 70 ans (tous les "intérêts" produits sont aussi exonérés).

Au-delà de ce seuil, les droits de succession sont appliqués selon le degré de parenté entre le(s) bénéficiaire(s) et l’assuré.

(Voir les conditions légales).