Nos missions

Au service des particuliers : 

 

●Gardez l’usufruit de votre épargne et transmettez la nue-propriété avec le contrat de capitalisation.


●Diversifiez votre épargne en accédant aux Contrats Multi-supports Multi-gestionnaires. 

 

 

Investissez dans les fonds Euro-Croissance diversifiés avec la garantie à l’échéance. 

 

Faites profiter vos bénéficiaires d'un abattement de 20% supplémentaire sur les capitaux transmis par décès (avant l'abattement de 152.500 €) avec les Contrats Vie Génération. 


Préparez votre retraite en totale déductibilité des cotisations (dans les limites légales) de

votre Impôt sur le revenu avec le PERP (Epargne Retraite pour les salariés et indépendants). 


●Investissez dans l’économie réelle avec le PEA (rente viagère défiscalisée).

 

●Anticipez le paiement des droits de succession par votre famille avec l’assurance décès.

 

Rente versée au profit du conjoint en cas de décès, d’invalidité ou de Perte Totale d’Autonomie.

 

Rente éducation (pour les enfants) en cas de décès, d’invalidité ou de Perte Totale d’Autonomie.


●Assurez-vous contre les risques liés au grand âge et à la perte d’autonomie sans piocher 

dans votre épargne et sans dépendre de vos enfants (ou de vos proches) avec

la Garantie dépendance. 

 

 

Au service des travailleurs non-salariés : 

Professions libérales, commerçants, artisans, gérants non-salariés de sociétés de personnes et gérants majoritaires de SARL (à l'IS) : Améliorez vos Retraite et Prévoyance complémentaires avec les avantages de la loi Madelin. Les cotisations versées sont déductibles de votre bénéfice imposable (dans les limites légales). 

Assurez aussi le maintien de vos revenus en cas d’arrêt de travail et le paiement de vos charges fixes (rémunérations liées à vos collaborateurs, taxes et impôts professionnels, frais d’exploitation : loyers et charges des locaux, eau, électricité, chauffage…).

 

Au service des entreprises (PME) :  

Améliorez les régimes de Prévoyance et de Retraite collectives de tous vos salariés: Renseignez-vous sur les contrats d’assurance collectifs souscrits par les entreprises dont les cotisations versées bénéficient d’avantages fiscaux et sociaux (régis par l’article 83 du Code Général des Impôts). Ils assurent aux salariés de meilleures garanties de prévoyance pendant leur vie professionnelle et un complément de revenus pendant toute la durée de leur retraite.

 

Nous vous proposerons nos préconisations patrimoniales au regard de l'évolution juridique, fiscale et réglementaire en vigueur et sélectionnerons les opportunités d'investissement et de protection auprès de partenaires de renom :

 

Logo Generali Patrimoine Logo Gaipare
Logo Allianz Logo Aviva
Logo Alptis Assurances  

 

 

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